МОП-сенсор с разрешением 14,1 мегапикселя и процессор изображения Venus Engine FHD обеспечивают высокую скорость съемки и светочувствительность, что необходимо для серийной фотосъемки и съемки Full HD-видео в разрешении 1920х1080.
Новинка поддерживает технологию «Интеллектуальное разрешение», которая обрабатывает сигнал, дорабатывая различные участки изображения, что позволяет получать снимки невероятной четкости и детализации. Функция «Интеллектуальное масштабирование» увеличивает кратность мощного 16х оптического трансфокатора до 21х. Это стало возможным благодаря технологии Интеллектуальное разрешение, которая сохраняет качество изображения даже при использовании цифрового масштабирования. Система автофокусировки Sonic Speed и быстрое время запуска сделали камеру DMC-TZ20 невероятно отзывчивой, это будет полезно при съемке уникальных ситуаций.
Встроенный GPS-модуль (глобальная система позиционирования) был доработан. Количество достопримечательностей в базе данных было увеличено до одного миллиона, при этом скорость поиска стала значительно быстрее. Новый 3 дюймовый Интеллектуальный ЖК-экран (460000 точек) позволяет производить все управление камерой при помощи сенсорного экрана: автофокусировка, масштабирование и спуск затвора производятся одним прикосновением пальца - однако возможности сенсорного экрана не ограничены только съемкой, во время воспроизведения вы можете использовать различные дополнительные функции.
Режим iA (Интеллектуальный автоматический) также эволюционировал. Для того чтобы добиться более качественной коррекции при съемке видео, в традиционной системе оптической стабилизации изображения POWER O.I.S. был реализован Активный режим. Он подавляет размытие видеоматериала при съемке во время ходьбы и в широкоугольном положении объектива. Благодаря POWER O.I.S. камера DMC-TZ20 великолепно справляется с размытием во время фото- и видеосъемки. Интеллектуальный режим ночной съемки с рук позволяет создавать превосходные ночные пейзажи, для этого камера делает несколько кадров с разной экспозицией, а затем склеивает их. При помощи механизма 
Интеллектуального управления светочувствительностью, Интеллектуальный режим серийной съемки автоматически подбирает скорость съемки соответственно скорости движения объекта. А режим предотвращения смазывания при съемке видео отслеживает скорость движения объекта (Интеллектуальное управление светочувствительностью) и яркость сцены (Интеллектуальная экспозиция), добиваясь как можно более короткой выдержки. Функция Распознавания лиц определяет внесенные в память камеры лица и выставляет по ним фокусировку и экспозицию, при этом на ЖК-экране даже отображается имя человека. Интеллектуальный селектор сценических режимов автоматически выбирает подходящий условиям съемки режим из наиболее часто используемых: Пейзаж, Портрет, Макро, Ночной портрет, Ночной пейзаж, Закат или Ночная съемка с рук. Функции Следящей автофокусировки, Интеллектуального управления светочувствительностью, Интеллектуального селектора сценических режимов и Интеллектуальной экспозиции активируются при включении режима iA, с их помощью вы сможете делать прекрасные снимки без каких-либо усилий.
Фотоаппарат DMC-TZ20, благодаря новому режиму 3D Фото, создает реалистичные 3D-изображения с минимальными искажениями, их можно просматривать на HD-телевизорах VIERA или других 3D-телевизорах, совместимых с форматом MPO.
