Согласно статистике, проблема кибермошенничества в сфере платежных инструментов в последнее время становится чрезвычайно актуальной для Украины.
В 2015 году только во время онлайн-платежей мошенники сняли со счетов украинцев почти 95 миллионов гривен. Еще 15,2 миллиона гривен преступники украли с помощью банкоматов, 13,9 миллионов – при расчетах в торговых сетях. За 6 месяцев 2015 года Управлением по борьбе с киберпреступностью было выявлено 2 385 киберпреступлений, из которых 956 – правонарушения с использованием платежных инструментов. При этом, всего было вынесено менее 230 обвинительных приговоров за мошенничество в сфере электронных платежей и карточных расчетов. Очевидно, что в такой ситуации преступники чувствуют себя безнаказанными и решаются снова нарушать закон.
Причин крайне низкого процента привлечения к ответственности кибермошенников несколько. Во-первых – несовершенство законодательства, в частности декриминализация статьи 200 «Незаконные действия с документами на перевод, платежными картами и другими средствами доступа к банковским счетам, оборудованием для их изготовления» Уголовного кодекса Украины. Во-вторых, и это особенно подчеркивают эксперты, – недостаточная информированность работников органов прокуратуры и судебной системы об актуальных финансовых киберугрозах, что существенно снижает эффективность расследований платежного мошенничества и возможность привлечения преступников к уголовной ответственности.
«Сегодня мы должны признать, что отечественная правоохранительная и судебная система еще не в полной мере готова к борьбе с киберпреступниками. И в первую очередь в силу того, что правоохранителям и правозащитникам не хватает знаний. Обучение работников судов и прокуратуры и предоставление им информации, которая поможет во время досудебного расследования, поддержания государственного обвинения и рассмотрения дел о преступлениях с использованием платежных инструментов, должно быть одним из первоочередных шагов в противодействии киберпреступникам», – говорит Александр Карпов, директор Украинской межбанковской Ассоциации членов платежных систем ЕМА.
Повышение уровня осведомленности судей и прокуроров о схемах и особенностях совершения преступлений с использованием платежных инструментов стало одной из целей Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card, которая реализуется сейчас в Украине Ассоциацией ЕМА при финансовой поддержке Государственного департамента США.
В рамках Программы в сентябре-октябре проведены встречи экспертов Ассоциации с представителями Национальной академии прокуратуры Украины и Национальной школы судей Украины и подписаны меморандумы о взаимопонимании. Документами предусмотрено не только проведение экспертами Ассоциации тематических круглых столов с участием прокуроров и лекций для судей, но и совместную разработку специальных курсов, которые будут включены в учебные планы Национальной академии прокуратуры Украины и Национальной школы судей Украины, а также создание интерактивного обучающего курса для судей и кандидатов на должность судьи.
Кроме того, принято решение о проведении Ассоциацией ЕМА и Национальной школой судей Украины постатейного анализа имеющейся судебной практики и подготовке рекомендаций судьям во избежание типичных ошибок в ходе судебного рассмотрения дел. Ведь сегодня в Украине отсутствует любой разъяснительный акт для органов судебной власти, который бы обобщал судебную практику и содержал рекомендации по рассмотрению дел в сфере осуществления платежей.
«Уже сегодня полностью готовы и апробированы на аудитории судей первого и третьего-пятого года назначения авторские тематические лекции, посвященные особенностям правовой квалификации преступлений с использованием платежных инструментов и особенностям их судебного рассмотрения», – отметила Диана Губская, юрист, координатор проектов Ассоциации ЕМА, автор образовательных материалов, – В ходе лекций судьи получают информацию об актуальных мошеннических схемах и преступлениях в банкоматной сети и с использованием платежных инструментов, таких как скимминг, фишинг, вишинг, социальная инженерия, несанкционированное завладение конфиденциальной информацией с платежных инструментов и их дальнейшую подделку, взлом систем дистанционного банковского обслуживания, вирусное программное обеспечение и прочее, а также о наиболее типичных ошибках процедурного и процессуального характера, допускаемых в ходе рассмотрения указанной категории дел».
К слову, цикл круглых столов уже стартовал – 25 октября состоялось первое заседание с участием прокуроров местных прокуратур. Эксперты Ассоциации ЕМА в рамках тренинга не только объяснили прокурорам некоторые особенности расследования и фиксации следов отдельных видов преступлений с использованием платежных инструментов, но и продемонстрировали образцы оборудования, используемого преступниками в банкоматной сети. До конца 2016 года будет проведено еще 2 круглых стола в таком же формате – в ноябре и декабре 2016 года. Аудитория указанных круглых столов – процессуальные руководители досудебного расследования местного уровня, а также прокуроры, специализирующиеся на фискальных преступлениях, в том числе со стороны контролирующих органов.
«Вопросы повышения уровня осведомленности работников органов прокуратуры для эффективного проведения досудебного расследования и поддержания государственного обвинения по уголовным производствам по преступлениям с использованием платежных инструментов, а также создание условий для разработки единых подходов при рассмотрении указанной категории дел сегодня как никогда актуальны – мы должны быть на шаг впереди мошенников. И рассчитываем в этом вопросе на помощь со стороны экспертов Ассоциации ЕМА», – прокомментировал сотрудничество с Ассоциацией Георгий Попов, проректор Национальной академии прокуратуры Украины.
